苏州存煋财务咨询

中小微企业是如何打破传统财务思维套路,实现增收的?

发布日期:2019-11-30 点击:138
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知乎上有个问题:年流水不到一个亿的小企业,可否请四大财会事务所进行财务咨询?

是一家年流水不到600万的中小微企业老板,做的是传媒工作。我的建议:财税思维是要有的,可操作的方法是从同行当中找一个经验丰富的财务总监,或找一个专业的财税代理公司帮忙做财务管理。

我为什么提到“管理”财税,是因为我曾经也受到过传统财税思维的限制,被套路在各种财税难题无法自拔:负税重,力不从心。


今天我想和大家分享一下,我是如何打破传统财税思维套路,实现增收的。

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学习:打破老板对财务的理解偏差

现实中,很多人和我一样,对财务的理解都是存在偏差的。开始创业当老板的时候,我认为财务的工作就是简单的记账、报税、管钱,我觉得这些我也能做,所以对财务这一职位不够重视。

事实上,当我跟着存煋财务的张总学习过财税知识后,我才知道,真正的财务需要负责的是公司的股权架构设计、纳税筹划、企业关系维护、成本管控、投资决策等等一系列复杂的工作。

可以不夸张的说财务管理是企业管理的核心,财务强则企业强。所以,对于企业老板而言,财税是一节必修课,想要管理好企业,最需要学习的就是财税知识。

企业发展缓慢?利润低?税负压力大?其实我发现,以往我一直被传统的财务思维束缚着,只会花钱和赚钱,却不知道打开自己的思维:学习财税其实是解决这一切问题的根源。

▼学习改变财税思维▼

@SUZHOU CUNXING FINANCIAL CONSULTING CO.,LTD

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财务管理在企业管理中起什么作用?

学习财税其实就是学习管理,很多企业家朋友和创业初期的我一样,不太能了解财务管理在企业管理中的作用。我从18年年中创业,创业的前半年没有请财务人员,我觉得自媒体个体户不需要专业财税机构的帮助,更不需要做财务管理,期间我就遇到了开票难、负税重等各种问题,公司也处于勉强维持生计的状态。

创业半年后,我在存煋财务张总的建议下开始跟着她学习财务管理,并委托存煋财务帮忙做代理记账、税务筹划等财税业务,目前公司正常流水在4百万至6百万间,所以财务管理对于中小为企业来说一定是非常重要的。

事实上,企业的兴衰与财务息息相关,企业管理必须以财务管理为中心:

1.企业财务管理是企业管理的基础,是企业内部管理的中枢,毕竟输入输出都少不了钱,连接中端与终端的都是钱;

2.企业的管理从注重生产的管理转到财务管理,是社会的进步;

3.财务管理是实现企业和外部交往的桥梁;

4.企业管理以财务管理为中心,财务管理以资金管理为中心,这是观念上的根本转变;

5.强化财务管理可以找出企业问题的根源,拿出解决问题的方法。


▼财务管理的作用▼

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做好企业财务管理的8条建议

如何做好企业的财务管理工作?接下来,我将给出8条务实的财务管理建议:

1.不要找低价会计或不合法代理记账公司代账。哪怕找专职会计或水平高一点兼职会计,再或者是收费高一点的会计师事务所来服务,都比不合法、不合理的个体商户要好。因为这是必不可省的钱,但你现在省下的钱可能给你公司的未来挖了很大的坑;


2.分清老板(股东)的钱和公司的钱。公司不是老板的金库,老板的银行卡也不要当公司银行账号来收付款,公是公,私是私;


3.公司老板和高管,学点基本财税知识,诸如三张报表长啥样、会计报表主要项目含义、经营涉及几个主要税种和发票基本知识,最起码都要知道一点;


4.不要虚开发票或买发票,买发票,容易被骗、被查,被查到了要摆平也是很困难的事。所以开票其实是件专业的事情,最好交给专业的财务人员或者代理记账公司;


5.对待内部管理要严谨,相关发票单据合同管管好。对于中小微企业来说,公司没法完善架构,但是相关资料能保管好的尽量保管好;


6.盯好资金流向,诸如资金日报(做不到日报起码要周报)、月报和月计划要有,应收款应付款要经常看看,控制回款信用风险。融资的话,要及早规划与管理;


7.如果是初创型微小企业,像刚开始我创业的时候,不懂财税,担心公司聘请的财务人员能级又不够,建议从第三方角度来看看账、看看财务管理,比如可以找专业的代理记账公司、会计事务所等服务。


8.十分要注意的是,你公司的所有灰色行为、违法行为,都可能在未来被某个人捅给税务、工商、证监会、新闻媒体等等。所以,任何行为和决策,都要思量一下,万一这事被公开或产生不利后果,能否承担,有哪些应对措施,事先防范措施是否有一些,也是需要思量的。



▼ 财务管理的8条建议▼

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企业发展过程中,如何进行财税规范?

传统的财税思维跟不上时代的步伐,所以没有企业财务管理的意识。那么当我们打破传统思维,重视财务管理后,如何进行财税规范?


首先,得知道什么是规范:规范标准,会计、税法、内控等;


其次,规范到什么程度?需结合企业目标和实际情况来动态考虑,明确白线、黑线划在哪,灰线谁来裁决,毕竟,企业经营是要平衡各方面目标的。


对于财务人员来说,如何掌握财务管理的刚性和柔性,是一门大智慧。


第三,要初步建立一套具有可操作性的会计核算制度,管理制度及流程表单,保障有效执行。


第四,建议(尤其是有意对接资本市场的)企业,在早期就引入专业机构辅导——上医治未病;多参加外部学习和组织内部培训——打铁还得自身硬;另外,每年可自检和外聘专业机构帮助检查——有地雷尽早排查。